祁律师:从黄金佳事件看非法融资涉及的法律问题

时间:2019-07-29 17:02 作者:真钱骰子牛牛

  真钱网投廊坊黄金佳事件的发生,牵动着众多投资者和信贷融资公司的心,对融资担保、信贷等类型公司造成了很大的市场冲击,那么对于投资者和公司,该如何防范这种问题的出现和如何用法律武器保护自己,著名金融行业律师祁粤青律师为大家通过黄金佳时间讲述非法融资。

  黄金佳投资集团成立于2007年6月,是河北省首家专业黄金投资机构,被业内称为“河北黄金第一家”,以黄金佳迷你金条、黄金佳标准金条、金钱销售与回购为主营业务。在多年经营过程中逐步增加店面及相关产业,在老百姓的心中早已成为了财富的象征。

  经了解得知,黄金佳公司利用自行设立的预定、预售网络黄金交易平台,真钱骰子牛牛与客户签订预定预售中立仓合同,根据购买订单的数量不同收益回报利息不同,并承诺保本付息。黄金佳公司在全国设立多家分公司并指定负责人,以高息为诱饵,通过公开宣传,向社会吸纳资金,其行为已涉嫌非法吸收公众存款罪,该案涉及河北、陕西等9省市。

  9月18日,廊坊市公安机关依法对黄金佳集团涉嫌非法集资案进行立案查处,对涉及的资金及其他财产采取了查封、扣押、冻结等措施,对该公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以查处。目前河北邯郸、石家庄、张家口、保定、承德、唐山等地的黄金佳店面已被陆续查封。

  违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

  根据上述法律规定,黄金佳的行为已经涉嫌非法集资罪,并且一经查证属实,无论是从非法集资的数额、吸收公共存款对象的数量还是给存款人造成直接经济损失的数额都已远远超过了刑法及相关司法解释规定数额巨大或其他严重情节的量刑标准。因此,此次黄金佳涉嫌非法集资案件对于河北省乃至全国都具有极大影响,极可能导致数万人的资金难以收回。

  作为我们公民个人对于以黄金或其他实物作为诱饵承诺高息回报的理财产品或者以投资高息回报的方式针对不特定主体集资的非法行为,应当保持清醒冷静的头脑,不要轻信其保本保息,不会有任何风险的虚假承诺。

  对于相关理财、投资公司,应当稳定发展,严格按照法律规定的范围经营业务,不要试图规避法律,抱有侥幸心理谋取巨额利益,否则,最终将会触碰法律的底线,导致投资人的经济遭受严重损失,自己也将受到法律的严惩。

  因黄金佳的沉沦导致相关类似的黄金投资公司在不同程度上收到影响,甚至也面临资金链断裂无法及时向储户出金或是返还投资款,律师在此提醒,对于非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。如相关投资公司已遇到这样的困境,在刑事部门立案之前应当积极配合相关部门的工作,妥善稳定储户情绪,对于公司资金进行核查整理,及时兑付储户的投资款,最大程度清退吸收资金,避免产生更大的经济损失而受到法律的严厉制裁。